بانك صنعتومعدن در دوران دولت تدبيرواميد مبلغ ۲۶هزار ميليارد تومان تسهيلات به صنايع كشور پرداخت كرده كه در نتيجه آن بيش از ۶۴۷ طرح صنعتي به بهره‌برداري رسيده است.تعداد اشتغال مستقيم ناشي از افتتاح طرح‌هاي ياد شده بيش از۲۵ هزارنفر مي باشد كه در مناطق مختلف به ويژه استانهاي محروم وكمتر توسعه يافته تاثير چشمگيري در فعالسازي فضاي كسب و كار داشته است.در اين مدت بانك صنعتومعدن مبلغ ۲هزار و ۴۰۰ ميليارد تومان اعتبارات اسنادي ريالي را براي ۱۴۳۰و طرح صنعتي و ۹ ميلياردو ۶۵ ميليون دلار اعتبار اسنادي ارزي را براي ۸۹۰ طرح صنعتي گشايش كرده است.
صندوق توسعه ملي
بانك صنعتومعدن از نخستين روزهاي تشكيل صندوق توسعه ملي تعامل شايسته‌اي با اين صندوق براي تامين منابع مالي داشته و طرح‌هاي صنعتي متعددي را با استفاده از منابع اين صندوق تامين مالي كرده است. اين بانك در دوران دولت تدبيرواميد مبلغ ۱۵۰۰هزار ميليارد تومان تسهيلات را از منابع ريالي صندوق توسعه ملي به ۶۷۰ بنگاه صنعتي پرداخت كرده و با استفاده از منابع اين صندوق براي ۳۸۰ طرح صنعتي گشايش اعتبار ارزي معادل ۴ ميليارد و يكصد ميليون دلار انجام داده است. تامين مالي بانك صنعتومعدن در بخش‌هاي نيروگاهي، نفت، گاز و پتروشيمي، فولاد، سيمان، كاشي و داروسازي، طرح‌هاي زيربنايي نظير قطار سريع السير تهران– مشهد، تجهيز،نوسازي و بهسازي ناوگان حمل‌ونقل هوايي در سه سال گذشته سخن از توفيق اين بانك در بهبود و ارتقاي وضعيت توسعه صنعتي طرح‌هاي زيربنايي دارد.
بخش نيروگاهي
با راه‌اندازي كامل ۱۲ طرح نيروگاهي، هريك به ظرفیت ۵۰۰ مگاوات و ۲۴ نيروگاه كوچك مقياس كه در مجموع بيش از سه ميليارد و ۱۳۰ميليون دلار تسهيلات ارزي توسط بانك صنعتومعدن به آنها اختصاص يافته است افزون به دوهزار اشتغال مستقيم ايجاد مي‌شود.
از ميان اين طرح‌ها عمليات اجرايي ۵ طرح بزرگ شامل نيروگاه‌هاي آذرخش گلستان، مولد برق يزد، توليد برق خوزستان مپنا(بهبهان)نيروگاه كرمانيان(سيرجان) ماهتاب كهنوج و ۶ طرح مقياس كوچك نيروگاهي با با تسهيلات ارزي بالغ بر ۱ ميليارد و دويست ميليون دلار به پايان رسيده و راه اندازي آنها با موفقيت انجام شده و ضمن ايجاد يكهزار و ۶۰ شغل مستقيم حدود ۲هزار و ۶۰۰ مگاوات برق به ظرفيت فعلي كشور اضافه نموده‌اند. به‌علاوه طرح‌هاي در دست احداث نيروگاهي تامين مالي شده به‌وسيله بانك صنعتومعدن عبارتند از: توليدوگسترش برق اميركبير(نيروگاه رود شور)، تدبيرسازان سرآمد (نيروگاه اروميه)، ساخت و بهره‌برداري انرژي نوين(نيروگاه كاشان)،توسعه انرژي شمال و جنوب (نيروگاه زنجان)، توليد نيروي جنوب شرق صبا (نيروگاه چاه بهار)، توليد انرژي گستر قشم، برق ماهتاب كاسپين و ۶ طرح مقياس كوچك كه با بهره مندي از حدود یک و نيم ميليارد دلار تسهيلات اين بانك مراحل اجرايي خود را مي گذرانند و با رسيدن به مرحله بهره برداري ۷۰۰ شغل مستقيم ايجاد خواهند كرد. در ضمن براي طرح جديد راشد تربت حيدريه و ۱۲ طرح نيروگاهي مقياس كوچك با قابليت اشتغالزايي ۳۰۰ نفر مبلغ ۳۷۵ ميليون دلار تسهيلات توسط اين بانك به تصويب رسيده است. گفتني است ظرفيت توليد برق كشور ۷۰هزار مگاوات است كه حدود ۹درصد، يعني ۶هزار مگاوات آن را بانك صنعتومعدن تامين اعتبار ارزي كرده است. ياد آور مي‌شود كه بخش قابل توجه منابع ارزي تخصيص يافته به وسيله صندوق توسعه ملي تامين مالي شده است.
بخش نفت، گاز و پتروشيمي
با اعطاي تسهيلات بانك صنعتومعدن در بخش پتروشيمي كشور براي ۶هزار و ۵۲۰ نفر در يك دوره ۴ساله ۱۳۹۲ تا ۱۳۹۶ اشتغال مستقيم ايجاد شده است. اين در حالي است كه با اعطاي تسهيلات ۸۵۵ ميليون يورويي براي راه اندازي سه مجتمع عظيم پتروشيمي كاويان، لرستان و مهاباد در دوران دولت تدبيرواميد براي دوهزار و ۹۵۰ نفر اشتغال ايجاد شده است. در حال حاضر طرح‌هاي پتروشيمي مسجد سليمان، ايلام، هنگام و بوشهر با يكهزار و ۲۷۸ ميليون يورو تسهيلات بانك صنعتومعدن در حال اجرا است كه با اتمام آنها دوهزار و ۶۶۷ شغل ايجاد خواهد شد. تصويب ۶۷۸ ميليون يورو براي دو طرح آديش جنوبي و پالايشگاه گاز بيد بلند نيز از ديگر اقدامات بانك صنعتومعدن در همين مدت و در راستاي تامين مالي طرح‌هاي پتروشيمي، نفت و گاز است كه نتيجه آن ايجاد ۹۰۰ شغل خواهد بود.در مجموع، كل تسهيلات اختصاص يافته به طرح‌هاي بخش نفت، گاز و پتروشيمي ۲ ميليارد و ۸۱۱ ميليون يورو است كه در دوران چهارساله ۱۳۹۲ تا ۱۳۹۶ پرداخت گرديده و براي ۶هزار و ۵۱۷ نفر شغل ايجاد مي كند.گفتني است اين بانك در مدت ياد شده فعاليت هاي شركت ملي نفت ايران شامل پيمانكاران ميادين نفت و گاز خليج فارس و صادرات محصولات نفتي، هريك به ميزان ۵۰۰ ميليون دلار را نيز تامين مالي كرده است.
طرح‌هاي صنعت فولاد
با به بهره‌برداري رسيدن ۱۱ طرح جاري فولادي كه با تسهيلات بانك صنعتومعدن در حال اجرا هستند براي ۷هزار و ۳۴۰ نفر در كشور اشتغال ايجاد مي‌شود.طرح‌هاي ياد شده شامل فولاد روهينا جنوب دردزفول خوزستان، فولاد مادكوش هرمزگان، ذوب آهن پاسارگاد فارس، ذوب آهن ازنا لرستان، فولاد ميانه آذربايجان شرقي، فولاد سپيد دشت چهار محال و بختياري، فولاد قائنات خراسان جنوبي، فولاد سبزوار خراسان رضوي، فولاد شادگان خوزستان، فولاد نيريز فارس و فولاد بافت كرمان مي‌شوندكه با آغاز به كار آنها تحول بزرگي در صنعت فولاد و اشتغال كشور ايجاد خواهد شد.ياد آور مي‌شود كه شركت فولاد و آهن ارفع در اردكان يزد با ۱۹۴ ميليون يورو تسهيلات بانك صنعتومعدن در استان يزد به بهره برداري رسيده و ۸۱۷ شغل مستقيم ايجاد كرده است.با تصويب ۱۵۳ ميليون يورو تسهيلات براي احداث فولاد مكران در چابهار سيستان و بلوچستان با ۵۰۰ نفر اشتغالزايي مستقيم در مجموع تسهيلات تخصيصي بانك صنعتومعدن را براي افزايش ظرفيت فولاد در كشور، به ۳ ميليارد يورو و مجموع اشتغال حاصل از آن را به ۸هزار و ۶۶۰ نفر مي‌رساند.گفتني است معادل ۵۰درصد از ظرفيت توليد فعلي فولاد كشور كه بالغ بر ۱۷ ميليون تن است، در دوران دولت تدبيرواميد توسط بانك صنعتومعدن به‌عنوان بانك توسعه‌اي و تخصصي بخش صنعتومعدن كشورمان تامين مالي ارزي شده است و بدينوسيله طي سه سال آينده توليد فولاد كشور از رقم ۲۵ ميليون تن در سال عبور خواهد كرد و سهم ايران را در توليد جهاني فولاد از ۱درصد به ۱ و نيم‌درصد افزايش خواهد دادكه منجر به ارتقاء جايگاه ايران از رتبه ۱۴ به ۱۱ خواهد شد.ياد آور مي‌شود كه منابع ارزي تخصيص يافته، از محل منابع صندوق توسعه ملي و خط اعتباري چين تامين شده است.
فرجام نيك برجام
بانک صنعتومعدن بعد از اجرایی شدن برجام اولین LC را از طریق سوئیفت برای بخش خصوصی گشایش كرد.برقراری روابط کارگزاری با ۷۱ بانک فعال در ۲۷ کشور دنیا، گشایش ۲۶۷فقره LC به ارزش ۱۳۰۰میلیون دلار در سال ۱۳۹۵ از اقدامات این بانک در دوران پسا تحریم است.همچنین این بانک با امضای قرارداد فرعی به مبلغ ۱۲۰میلیون دلار با اگزیم بانک هندوستان، تفاهمنامه همکاری با اگزیم بانک کره‌جنوبی، مذاکره جهت دریافت خطوط اعتباری میان مدت از ۱۱ بانک مطرح از ۱۰ کشور دنیا، استقرار سیستم جامع بانکداری متمرکز، استقرار سیستم‌های مدیریت ریسک، حاکمیت شرکتی، واحد تطبیق، مبارزه با پولشویی و تروریسم مالی نیز از دوران پسا تحریم به نحو شایسته‌ای بهره برداری کرده است.
تامين مالي طرح‌هاي صنعت ساختمان (توليد‌كاشي)
در دوران دولت تدبيرواميد ۶ طرح توليد كاشي با استفاده از تسهيلات بانك صنعتومعدن به بهره‌برداري رسيده و تعداد ۷ طرح در حال اجراست.ميزان تسهيلات ارزي اين طرح‌ها حدود ۱۵۶ ميليون يورور، تسهيلات ريالي ۵۵ ميليارد تومان بوده و مجموع اشتغال ايجادشده به بيش از۱۱۰۰ نفر ميرسد.
صنعت سيمان
بانك صنعتومعدن تسهيلاتي بالغ بر۹۸۲میلیارد تومان را به ۶ طرح سيماني كشورمان تخصيص داده است كه با بهره برداري از آنها براي ۱۳۶۰ نفر اشتغال مستقيم فراهم مي‌شود.از ميان اين طرح‌ها، طرح‌هاي سيمان غرب آسيا در خراسان رضوي، سيمان خاكستري نيريز در استان فارس، سيمان مهر ماكو در آذربايجان‌غربي و خاور سيمان پارسيان در چهارمحال‌وبختياري با ۸۲۰ ميليارد تومان تسهيلات بانك صنعتومعدن در حال اجرا هستند كه با راه اندازي آنها ۱۰۲۰ شغل مستقيم ايجاد مي‌شود.تصويب ۱۶۳ ميليارد تومان براي دو طرح سيمان سفيد زاگرس در لرستان و سيمان فارس در استان فارس از ديگر اقدامات بانك صنعتومعدن در زمينه تامين مالي طرح‌هاي سيماني بانك صنعتومعدن به‌عنوان مباني توسعه صنعتي است كه حاصل آن ايجاد شغل براي ۳۳۵ نفر خواهد بود.
صنايع دارويي
گفتني است بانك صنعتومعدن در اين دوران ۱۳۲ ميليارد تومان تسهيلات داخلي و ۱۰۲ ميليون يورو تسهيلات ارزي به صنايع داروسازي اختصاص داده كه ضمن كمك به ايجاد خودكفايي در توليد داروهاي انساني و دامي زمينه اشتغال ۱۲۱۰ نفر را فراهم میآورند.بر اساس اين گزارش: تامين پروژه‌هاي زيربنايي همچون پروژه قطار سريعالسير تهران-قم-اصفهان به ميزان يك ميليارد و ۸۰۰ ميليون دلار، تامين مالي طرح برقسازي قطار تهران-مشهد به مبلغ يك ميليارد و ۴۰۰ ميليون دلار و تامين مالي ۱۰۰ ميليون دلاري براي تجهيز خط ۳ مترو تهران از ديگر خدمات بانك صنعتومعدن در دولت تدبيرواميد است.
تامين مالي خريد هواپيماي ايرباس و تعمير و نوسازي ۲۵ دستگاه موتور هواپيما در راستاي نوسازي و تجهيز ناوگان حمل و نقل هوايي از ديگر اقدامات اين بانك در دولت تدبيرواميد است.در زمينه تامين مالي بدهي سازمانهاي دولتي به نهادهاي بينالمللي توسط بانك صنعتومعدن در مدت يادشده، تامين مالي بدهي كشتيراني جمهوري اسلاميايران به بيمه هرمس به ميزان ۹۰میلیارد تومان و تامين مالي بدهي سازمان توسعه و نوسازي معادن و صنايع معدني ايران (ايميدرو) به بيمه هرمس به ميزان ۵۶ ميليارد تومان و بيمه ساچه ايتاليا به ميزان ۲۲۰ ميليون يورو از اقدامات مهم اين بانك در دوران دولت تدبيرواميد بوده كه موجب ايجاد تحرك منابع مالي بين المللي شده است.بانك صنعتومعدن در سالهاي دولت يازدهم (۱۳۹۲ تا ۱۳۹۶)اعتبار احداث دو نيروگاه خورشيدي ۱۰ مگاواتي در يزد و سيستان و بلوچستان را تامين مالی كرده است.گفتني است ايجاد ۳ واحد آب شيرين كن با ظرفيت ۳۰۰هزار متر مكعب براي صنايع جنوب كشور با تامين مالي۳۵۷ ميليون دلار از ديگر اقدامات اين بانك است که گشایش اعتبار ۲ واحد آن ایجاد شده است. همچنين اين بانك درزمينه تامين مالي صنايع دريايي پيشتاز بوده و مبلغ ۹۲ ميليون دلار تسهيلات ارزي و ۱۴۹ ميليارد تومان تسهيلات ريالي را به اين صنايع اختصاص داده است. تامين مالي كسب و كارهاي نوپا از جمله اقدامات موثر اين بانك طي چهار سال گذشته در جهت شناسايي موثر و تجاري سازي طرح‌هاي نوآورانه بوده است.
افزايش سرمايه بانك صنعتومعدن
در دوران دولت تدبيرواميد سرمايه بانك صنعتومعدن به مبلغ ۶هزار ميليارد تومان رسيد و توان اين بانك را در انجام ماموريت توسعه‌اي و تامين مالي طرح‌هاي صنعتي كشور افزايش داد.افزايش سرمايه ۲هزار ميليارد توماني بانك از محل تهاتر بدهي به مركزي و از محل حساب مازاد حاصل از دارایی‌های خارجی بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران سبب شد تا سرمايه بانك از مبلغ حدود ۴هزار ميليارد تومان به ۶هزار ميليارد تومان افزايش يابد.سرمايه بانك صنعت ومعدن در پايان سال ۱۳۹۳حدود دوهزار و ۱۸۰ ميليارد تومان بود كه اين رقم در سال ۱۳۹۴به حدود دوهزار و ۷۰۰ ميليارد تومان بالغ شده بود.گفتني است با وجود اين افزايش، هنوز سرمايه بانك صنعتومعدن به‌عنوان يك بانك توسعه‌اي–تخصصي با استانداردهاي جهانی فاصله داشته و نسبت به بانك‌هاي توسعه‌اي دنيا در سطح پاييني قرار دارد، برای مثال سرمايه بانك توسعه‌اي كويت حدود ۱۴ ميليارد دلار و سرمايه بانك توسعه‌اي ژاپن حدود ۱۳ ميليارد دلار است.
انضباط مالي
بانك صنعتومعدن تاكنون و به مدت ۴۰ ماه متوالي انضباط مالي را رعايت كرده و هيچگونه اضافه برداشتي نزد بانك مركزي نداشته است.تامين مالي صنايع كوچك و متوسط كسب و كارهاي كوچك و متوسط" به دليل ويژگي‌هاي خاصی که دارند همواره مورد توجه و اهمیت در سياستگذاری هاي اقتصادي بسياري از كشورهاي موفق و توسعه يافته بوده‌اند. بسیاری از کشورها توانسته‌اند با سازماندهي ساختار حمايت مناسب از اينگونه واحدها و نهادينه كردن جايگاه آنها در چارچوب نظام اقتصادي به موفقيت‌هاي چشمگيري در جهت نيل به اهداف توسعه صنعتي و اقتصادي خود دست يابند.اقتصاد کشور در شرایط حاضر در حال خروج از رکود اقتصادی چندساله و نیازمند توجه بیشتر به بخش‌های اقتصادی پیشرو در راستای اجرای سیاست اقتصاد مقاومتی است. لذا به نظر می‌رسد گسترش ارائه خدمات مالي و بانكي به کسب و کارهای کوچک و متوسط يكي از راهكارها در اين زمينه باشد. در اغلب کشورهای دنیا غیر از ایالات متحده بیش از ۹۷درصد از بنگاه‌های اقتصادی در حوزه کسب و کارهای اقتصادی کوچک و متوسط فعالیت می‌نمایند. این رقم در ایران حدود ۹۸درصد است. این وضعیت باعث می‌شود بنگاه‌های کوچک و متوسط مورد توجه و مرکز ثقل سیاستگذاری‌های اقتصادی باشند. جدول ذیل سهم بنگاه‌های کوچک و متوسط در ایران و سایر کشورها را بر اساس شاخص‌هایی مثل اشتغال، ارزش افزوده، صادرات و ارزش سرمایه‌گذاری نشان می‌دهد. اطلاعات این جدول علاوه بر اینکه بر اهمیت نقش بنگاه‌های کوچک و متوسط تاکید می‌نماید، حاکی از بستر قابل توجه رشد برای این‌گونه بنگاه‌ها در ایران است. چرا که برای مثال در کشورهای در حال توسعه و توسعه‌یافته تا ۷۵درصد اشتغال در این‌گونه بنگاه‌ها ایجاد شده در حالی که این رقم در ایران ۴۵درصد است. یا اینکه تا ۶۵درصد صادرات و ۷۰درصد از ارزش کل تولیدات کشورهای توسعه‌یافته و در حال توسعه از طریق کسب و کارهای کوچک و متوسط انجام شده، در حالی که این رقم در ایران به ترتیب ۱۰ و ۱۷درصد می‌باشد.
مطالعات متعدد صورت گرفته در این زمینه ویژگی‌های اصلی کسب و کارهای کوچک و متوسط را به شرح ذیل خلاصه می‌نمایند:امكان ايجاد فرصت‌هاي شغلي بيشتر، امكان جذب و بومي كردن تكنولوژي، قدرت بالا در تربيت كارآفرينان و مديران اقتصادي، كاهش عدم تعادل هاي بخشي و منطقه‌اي در اقتصاد، ايجاد محيط رقابتي در اقتصاد و افزايش كارايي، استفاده از امكانات در نيل به خود-اتكايي اقتصادي، قدرت تصميم گيري سريع‌تر و انعطاف پذيري بالاتر، توسعه و بهم پيوستگي زنجيره‌هاي توليد، قابليت بالا در پا سخگويي به نيازهاي جديد صنعتي، تشویق فرهنگ سرمایه‌گذاری وارزش تولید بیشتر با سرمایه‌گذاری کمتر کسب و کارهای کوچک و متوسط در تامين مالي با چالش‌هايي مواجه بوده و بانک‌ها در ارائه تسهیلات به صنایع کوچک و متوسط دارای محدودیت‌هایی به شرح زير هستند:متوسط درآمد پايين، عدم توان ارائه وثيقه به بانك‌ها، عدم توان استفاده از بازار سرمايه، عدم آگاهي و تخصص مالي لازم، عدم قدرت چانه زني و پراكندگي جغرافيايي بيشتر نسبت به كسب و كارهاي بزرگ بانك صنعتومعدن با ۶۰ سال تجربه بانكداري توسعه‌اي تخصصي، بيش از ۲۵ سال تجربه بانكداري SME با ايجاد واحد تخصصي و حمايت از صنايع كوچك، متوسط و بزرگ اشتغال دارد. اين بانك همچنين موفق به كسب جايزه و لوح افتخار تامین مالی بنگاه‌های کوچک و متوسط از موسسه تخصصي ADFIAP در سالهاي ۲۰۱۳ و ۲۰۱۴ شده است.با راه اندازي واحد تخصصي کسب و کارهای کوچک و متوسط در بانك صنعتومعدن، اين بانك توانست در سال ۱۳۹۵ در راستاي طرح رونق توليد خدمات شايسته‌ايي را در اقتصاد كشور انجام دهد، دراين طرح كه توسط وزارت صنعت، معدن و تجارت ودر راستاي تحقق اقتصاد مقاومتي طراحي شده است تا با همكاري بانك هاي كشور به اجرا درآيد بانك صنعتومعدن در اين مدت بيش از ۲۲۵۸ ميليارد تومان تسهيلات را به يكهزار و ۵۸۶ واحد صنعتي كوچك و متوسط در قالب اين طرح پرداخته است و با وجود تعداد محدود شعب و پرسنل رتبه سوم را در نظام بانكي كشور به خود اختصاص داده است.
مسئوليت اجتماعي
بانك صنعتومعدن به‌عنوان يك بانك تخصصي در كنار تامين مالي پروژه‌هاي ملي و زيربنايي كشور نگاه ويژه اي به مسئوليت اجتماعي دارد چنانكه حمايت از تامين مالي احداث پروژه مركز فوق تخصصي مغز و اعصاب ايران(پروفسور سميعي)در همكاري با صندوق توسعه ملي، ساير بانك‌هاي كشور، و صندوق ضمانت صادرات ايران،تامين مالي احداث ۵ پايگاه انتقال خون و احداث مدرسه در مناطق محروم در دوران دولت تدبيرواميد از اين موارداست. برگزاري دو دوره همايش نقش بانك هاي توسعه‌اي در توسعه و رونق اقتصادي كشور با هدف تبيين نقش افزايش سرمايه اين بانك‌ها براي توانمند ساختن آنها در تامين مالي صنايع كشور از ديگر اقدامات برجسته اين بانك در دولت تدبيرواميد بوده است كه منجر به افزايش سرمايه بانك صنعتومعدن نيز شده است.
- 16
- 1
